כאשר תקבל את התשובות לכל השאלות הכלכליות שלך בראיה מאוד רחבה:
יהיה לך קל יותר ליישם אותם ולשפר את מצבך הכלכלי.
יהיה לך נוח יותר לטפל בהכל במקום אחד בלי צורך להסביר מחדש ולשלם מחדש לכל איש מקצוע בנפרד.
טיפול מרוכז יחסוך לך בעלות, ישפר את התוצאות ויחסוך המון כאב ראש.
אני מזמין אותך להתכונן לפרישה מעושרת .
תכנון כלכלי
המציג לך את העתיד הכלכלי שלך ומציע דרכים לשיפור והבטחת העתיד הכלכלי של משפחתך
תכנון פנסיוני
התורם להפחתת עלויות, מצוי זכויות, שיפור קצבאות וחסכון במס הכנסה
ניהול סיכונים ובדיקת תיק הביטוח
המאפשר להבין בצורה מדויקת את הצורך האמיתי ומולו לבחון את האפשרויות לכיסוי. כולל ביטול כפילויות ביטוח, הפחתת עלויות ושיפור מוצרים והכל כדי שהמשפחה תהיה מוגנת ובעלות מתאימה
ניתוח הפקדות אופטימאלי
היוצר חסכון במס הכנסה באופן שוטף ומגדיל את הקצבאות שלך בעתיד
תכנון מיסוי פרישה
כיצד למשוך כספים מקופות גמל ומוצרים פנסיוניים , כקצבה או כמשיכה חד פעמית ללא מס.
הפחתת מס הכנסה על הקצבאות בפנסיה. תכנון מיסוי והפחתת מס לבעלי שליטה ועוד.
תכנון קצבאות פנסיוניות
בניה נכונה של הקצבאות והבטחת מירב הכספים לעתיד ולמוטבים. חשוב לדעת שבמקרה מוות היקרים לנו מוגנים והכספים לא ירדו לטמיון
החזרי מס לאחר הפרישה
כחלק מתהליך הפרישה יש לבצע התאמות ולהגיש דוחות כל שנה, כחלק משיתוף הפעולה ההדוק עם משרד מור רואי חשבון – הלקוחות מקבלים את מירב הכספים המגיעים להם ממס הכנסה
תכנון ירושות
הקצאה נכונה של הנכסים הפנסיוניים תחסוך כספים רבים ותאפשר להעביר נכסים לדור הבא ללא מס או במס מופחת ולחסוך מיסוי על רווחים של שנים רבות
ניהול מתמשך של הכספים הפנסיוניים
ביצוע מעקב אחרי הכספים הפנסיוניים, קרנות ההשתלמות וקופות הגמל לצורך שמירה על ההון הצבור ומקסום הרווחים
מקסום הזכויות ביציאה לפנסיה
הפורש זכאי להמון הטבות ורצוי לדעת איך לממש אותם. לפעמים שינויים קטנים ובקשות בזמן הנכון ישיגו לכם יותר מביטוח לאומי, מהמעסיק ומחברות הביטוח
הפניה למומחים לתיקון ליקויים
חלק מהטעויות המתגלות דורשות טיפול משפטי, אם בתחום הנזיקין, דיני עבודה או דיני משפחה. לעיתים דרושה התערבות יועץ השקעות, יועץ משכנתאות רואה חשבון ועוד. שיתוף הפעולה עם המשרדים המתמחים מבטיח שתוכלו לקבל את המגיע לכם
תשובה לכל שאלה כלכלית
לקוחות רבים נתקלים בשאלות לגבי צרכים כלכליים משתנים, תיקי אשראי בעייתיים, משכנתאות יקרות ועוד.
לשאלות אלו ואחרות תשובות ברורות ברגע שמנתחים אותם כלכלית.
